Quỹ trái phiếu là gì? Các quỹ đầu tư trái phiếu tốt nhất

Phạm Thùy Phương 26/07/2022 97 Views

Khi bạn tham gia vào thị trường tài chính chắc hẳn bạn đã từng nghe qua quỹ trái phiếu là gì? Có nên đầu tư hay không hay lợi ích ra sao. Nếu bạn đang có những thắc mắc đó thì bạn đã tìm đúng địa chỉ rồi đấy.

Đây là một trong những kênh đầu tư được nhiều người ưa thích hiện nay. Bởi tính tiện lợi, không có nhiều thời gian xem thị trường nên luôn thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia.

Vậy quỹ trái phiếu là gì mà bạn cần phải quan tâm. Sau đây, cùng Nguontaichinh.com tìm hiểu ngay những kiến thức ở bài viết bên dưới để bạn có thể hình dung một cách dễ dàng hơn, cùng xem nhé.

Quỹ trái phiếu là gì?

Quỹ trái phiếu là gì?
Quỹ trái phiếu là gì?

Quỹ trái phiếu hay còn được gọi là quỹ mở trái phiếu thường tập trung vào những loại tài sản có thu nhập đều và ổn định như trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ,… Mục đích quỹ này là giúp các nhà đầu tư có được nguồn thu nhập ổn định, hiện nay trên thị trường có nhiều quỹ uy tín chất lượng đến từ những doanh nghiệp lớn mà bạn có thể tìm hiểu. 

Lợi ích khi đầu tư quỹ trái phiếu

Lợi ích khi đầu tư quỹ trái phiếu
Lợi ích khi đầu tư quỹ trái phiếu

Khi bạn đầu tư vào loại quỹ này thì sẽ hiệu quả so với trái phiếu riêng lẻ. Nên các bạn sẽ nhận được nhiều lợi ích đầu tư như:

  • Thứ nhất: Ổn định về lãi suất và lợi nhuận cao hơn so với gửi tiết kiệm ngân hàng.
  • Thứ hai: Bạn có thể rút vốn bất kỳ lúc nào yêu cầu bên phía doanh nghiệp có trách nhiệm mua lại số quỹ bên nhà đầu tư.
  • Thứ ba: Danh mục đầu tư của bạn sẽ đa dạng hơn. Quỹ đầu tư trái phiếu này được phát hành bởi nhiều doanh nghiệp niêm yết nên các bạn có thể đa dạng hóa được danh mục đầu tư để giảm được tình trạng rủi ro.
  • Thứ tư: Vì đầu tư vào chứng khoán nợ nên độ rủi ro thấp hơn nhiều. Ngoài ra, sẽ ít giao động về giá chênh lệch quá mức so với đầu tư cổ phiếu.
  • Thứ năm: Đầu tư nhanh chóng dễ dàng, bạn sẽ không cần quá lo lắng về các yếu tố bên ngoài như thiếu kiến thức, thời gian hay vốn ít vì bạn sẽ được hỗ trợ từ những công ty quản lý quỹ.

Ai nên đầu tư quỹ trái phiếu

Ai nên đầu tư quỹ trái phiếu
Ai nên đầu tư quỹ trái phiếu

Quỹ trái phiếu thường sẽ phù hợp với những nhà đầu tư nhỏ lẻ cụ thể như sau:

  • Thứ nhất: Những nhà đầu tư luôn bận rộn, không có nhiều thời gian xem tin tức.
  • Thứ hai: Những người mong muốn đầu tư lâu dài với rủi ro thấp.
  • Thứ ba: Những người đề cao được tính kỷ luật khi bắt đầu tham gia đầu tư.
  • Thứ tư: Những ai mong muốn được đa dạng hóa trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán.

Các quỹ trái phiếu tốt nhất tại Việt Nam

Các quỹ trái phiếu tốt nhất tại Việt Nam
Các quỹ trái phiếu tốt nhất tại Việt Nam

Trên thị trường hiện nay có các quỹ đầu tư trái phiếu tại việt nam nhưng để lựa chọn một quỹ uy tín chất lượng thì đó là điều không dễ dàng. Cùng Nguontaichinh.com điểm qua 5 quỹ sau đây nhé:

Quỹ trái phiếu SSI

Quỹ đầu tiên trong danh sách đó là SSIBF quỹ mở nội địa, dành cho những người cá nhân và các tổ chức trong và ngoài nước. Thuộc sự quản lý của CTY Chứng khoán SSI, đây được coi là một trong những công ty hoạt động lâu đời nhất Việt Nam

Các đặc điểm nổi bật:

  • Ổn định: Tập trung vào các tài sản cố định nhu tiền gửi và các chứng chỉ tại ngân hàng, những CTY tài chính chất lượng và trái phiếu doanh nghiệp.
  • Đa dạng hóa: Đa dạng hóa danh mục như năng lượng, tài chính ngân hàng, khoáng sản và bất động sản,…
  • Giảm rủi ro: Không tham gia vào các tài sản có biến động cao như hợp đồng tương lai, cổ phiếu, quyền chọn…
  • Phân bổ hợp lý: Một phần là đầu tư vào tiền gửi các chứng chỉ và một phần đưa vào đầu tư trái phiếu của những tập đoàn kinh tế lớn tại Việt Nam, có những điều kiện cam kết riêng để đảm bảo tài sản. Thông thường những trái phiếu phải thỏa các điều kiện trên HNX, HSX.
  • Phân tích kỹ lưỡng: phân tích tổng quan về kinh tế vĩ mô, các hoạt động ngành và đánh giá bảng kết quả kinh doanh của những doanh nghiệp. Trái phiếu sẽ được xem xét kỹ lượng về các điều kiện để đảm bảo về mặt tài sản.

Phân bổ tài sản của quỹ:

Tập trung đầu tư vào trái phiếu, tín phiếu, các giấy tờ có giá và những công cụ có thu nhập cố định. Kỳ hạn danh mục là kỳ hạn dựa trên tỷ lệ phân bổ vào những nhóm tài sản dài hạn và ngắn hạn có thanh khoản tốt.

Những đối tác của SSIBF:

  • NH giám sát: BIDV – Chi nhánh Hà Thành
  • ĐL chuyển nhượng: Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán Việt Nam
  • CTY kiểm toán: CTY TNHH Ernst & Young Việt Nam
  • Đại lý phân phối: FINCO, TVS, SSIAM, SSI

Quỹ trái phiếu VCBF

Thứ hai đó là VCBF đầu tư vào các trái phiếu có chất lượng tín dụng uy tín tốt. Đây là công ty liên doanh giữa Ngân hàng Vietcombank và Tập đoàn đầu tư Franklin Templeton Investments, được ra đời năm 2019 và đã thu hút được rất nhiều người trong giới đầu tư.

Đặc điểm nổi bật:

Đầu tư đa dạng như các tài sản có thu nhập cố định như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu bảo lãnh bởi Chính phủ, trái phiếu chính quyền địa phương và doanh nghiệp có độ uy tín cao trên thị trường. Theo đó:

  • Đối với TP Chính phủ, được bảo lãnh và trái phiếu chính quyền địa phương: Thường quan tâm vào quản lý kỳ hạn, lựa chọn dựa trên nhận định về lãi suất, độ thanh khoản của các kỳ hạn.
  • Đối với TP doanh nghiệp: Đầu tư vào những tổ chức phát hành có tình hình kinh doanh tốt, dòng tiền ổn và khả năng trả trả nợ cao.

Các đối tác:

  • NH giám sát: Ngân hàng Standard Chartered Bank
  • CTY kiểm toán: Công ty Ernst & Young
  • Nhà phân phối: VCBF, VCBS

Quỹ trái phiếu BVBF

Được quản lý bởi CTY TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt, có 100% vốn của Tập đoàn Bảo Việt được ra đời vào những năm 2016.

Đặc điểm nổi bật BVBF:

  • Sinh lời tốt, ổn định: Đầu tư vào trái phiếu và các công cụ nợ đem lại lợi nhuận vượt trội so với tiền gửi và có mức rủi ro thấp.
  • Minh bạch, an toàn: Được Ủy Ban Chứng Khoán nhà nước giám sát và NH BIDV CN Hà Thành.
  • Tính thanh khoản tốt và linh hoạt: Bạn có thể tham gia đầu tư chỉ với 1.000.000đ và được rút vốn hàng tuần.
  • Chuyên gia giỏi: Được quản lý bởi nhiều chuyên gia tài chính giỏi, nhiều kinh nghiệm, với những công cụ đầu tư được thiết kế chuẩn mực quốc tế.

Các đối tác:

  • Ngân hàng giám sát: BIDV CN Hà Thành
  • Nhà phân phối: BVSC, BVF, JSI

Quỹ trái phiếu VNDBF

Quỹ trái phiếu VNDBF là quỹ đầu tư vào tài sản cố định như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp có độ uy tín cao, chất lượng, tiền gửi NH, giấy tờ có giá… Được quản lý bởi CTY Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT.

Ưu điểm:

  • Lợi nhuận: Lãi suất kỳ vọng 7,5%/năm.
  • Chỉ với 100.000đ là bạn có thể đầu tư.
  • Thanh khoản tốt khi giao dịch online.
  • Số tiền và số lần khi bạn giao dịch không giới hạn. Rút không bị mất lãi khi đã tích lũy.

Quỹ trái phiếu VFF

Quỹ đầu tư trái phiếu tiếp theo đó là VFF được quản lý bởi VinaCapital là một trong những CTY đầu ngành trong lĩnh vực đầu tư tài chính tại Việt Nam, ra đời bởi Tập đoàn VinaCapital từ những năm 2012. 

Quỹ này đầu tư vào trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp. Có mục tiêu đầu tư bảo toàn vốn và tăng trưởng lợi nhuận tốt trong dài hạn, phù hợp với những người muốn có lợi nhuận ổn định.

Lợi ích khi chọn VFF:

  • Lợi nhuận cao hơn khi gửi tiết kiệm.
  • Được 2 chuyên gia đầu tư, đội ngũ phân tích với hơn 15 chuyên gia có nhiều năm kinh nghiệm trong ngành. 
  • Đa dạng nhiều loại hình đầu tư tập trung vào trái phiếu DN có tài chính vững mạnh và ban quản lý lãnh đạo giỏi, các công cụ và giấy tờ có giá.
  • Thanh khoản tốt, giao dịch chứng chỉ quỹ hàng tuần.
  • Ứng dụng MiO tốt giúp chủ động quản lý danh mục ở mọi nơi.

Đặc điểm VFF:

  • Đầu tư tối thiểu: 2.000.000đ. Tần suất giao dịch là 2 lần/tuần vào những ngày thứ Ba và thứ Năm hằng tuần.
  • Phí quản lý: 0.95% / năm
  • Phí mua: 0,0%
  • Phí chuyển đổi: 0,0%
  • Phí bán (dựa trên giá trị theo thời gian bán): Một năm (2,0%), Hai năm (0,5%), trên hai năm (0,0%)
  • NH lưu ký, giám sát và quản lý quỹ: NH TNHH MTV Standard Chartered
  • Đại lý chuyển nhượng: Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam 
  • Lợi nhuận tham chiếu: Trung bình lãi suất kỳ hạn 12 tháng của 4 NH sau: VietinBank, Vietcombank, BIDV và Agribank.

Cuối cùng, qua bài viết mà Nguontaichinh.com chia sẻ hy vọng bạn đã biết quỹ trái phiếu là gì, cũng như những lợi ích và các quỹ đang lớn nhất hiện nay. Nếu bạn đang có thắc mắc gì thì hãy liên hệ với mình nhé, chúc bạn chọn được quỹ tốt để thu về phần lợi nhuận như mong muốn.

Tác giả

Chuyên viên tư vấn tài chính chứng khoán với hơn 7 năm kinh nghiệm. Mục tiêu chia sẻ kiến thức cùng mọi người tạo ra thu nhập ổn định trong tương lai.

Chia sẻ bài viết:
0 0 đánh giá
Đánh giá bài viết
guest
0 Góp ý
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận
0
Rất thích suy nghĩ của bạn, hãy bình luận.x