Bạn có biết không chứng chỉ quỹ cũng được xem là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư với phần vốn góp trong một quỹ nào đó.
Vậy Chứng chỉ quỹ là gì? Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ không? hãy cùng Nguontaichinh.com tìm hiểu trong bài viết dưới đây nhé!
Mục lục
Chứng chỉ quỹ là gì?
“Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với phần vốn góp của mình vào quỹ đại chúng hay còn gọi là quỹ mở.”
– Theo điều 4 luật chứng khoán năm 2019-
Quỹ đại chúng là quỹ đầu tư chứng khoán được thành lập từ sự góp vốn đầu tư của nhiều nhà đầu tư. Nguồn vốn này được đầu tư vào chứng khoán của nhiều ngành khác nhau hoặc cũng có thể nói là mang trứng bỏ nhiều giỏ để phân tán rủi ro.
So sánh chứng chỉ quỹ, cổ phiếu, trái phiếu
Giống nhau
Chứng chỉ quỹ (CCQ) và chứng khoán về bản chất của chúng cũng có nhiều điểm rất giống nhau đó là:
- Cả hai đều được niêm yết trên thị trường chứng khoán, nhà đầu tư có thể thoải mái mua chúng.
- Cả hai đều đều được coi là bằng chứng xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư.
- Sau khi mua chứng chỉ quỹ (CCQ) và chứng khoán thì nhà đầu tư đều được hưởng lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình.
Khác nhau
Bên cạnh nhưng điểm giống nhau thì chứng chỉ quỹ (CCQ) và chứng khoán còn có nhiều điểm khác biệt đó là:
| Tiêu chí so sánh | Cổ phiếu | Chứng chỉ quỹ (CCQ) |
| Mục tiêu | – Phát hành để giúp các công ty, doanh nghiệp huy động vốn đầu tư. – Từ hoạt động mua bán chênh lệch giá cổ phiếu để sinh lời. |
– Phát hành để thành lập quỹ đầu tư đại chúng. – Từ hoạt động mua bán chênh lệch giá chứng chỉ quỹ để sinh lời. |
| Quyền hạn | – Nhà đầu tư được toàn quyền quyết định giao dịch mua bán cổ phiếu. – Nhà đầu tư sở hữu chứng khoán sẽ được nhận cổ tức phát hành bởi doanh nghiệp. – Nhà đầu tư có quyền nhận cổ tức và mua bán cổ phiếu. |
– Công ty quản lý quỹ sẽ toàn quyền quyết định việc đầu tư các loại cổ phiếu, trái phiếu. – Giá CCQ sẽ ảnh hưởng từ chênh lệch lợi nhuận từ hoạt động đầu tư. – Nhà đầu tư có quyền được mua bán CCQ. |
| Trách nhiệm | Nhà đầu tư cần nghiên cứu kinh tế vĩ mô, ngành của công ty hay doanh nghiệp mà họ muốn mua chứng khoán. Dựa vào đó mà quyết định đầu tư đúng đắn. | Nhà đầu tư không có quyền can thiệp hay quyết định mua bán cổ phiếu vì công ty quản lý quỹ sẽ thay mặt nhà đầu tư để thực hiện việc mua bán cổ phiếu hay trái phiếu. |
Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ không?
Lợi ích
- Bạn không cần phải là một chuyên gia tài chính. Đồng thời, bạn không cần phải trở thành một nhà đầu tư chứng khoán. Nhưng bạn vẫn có thể tự tin tham gia thị trường chứng khoán.
- Tiết kiệm thời gian giúp số tiền nhàn rỗi của bạn sinh lời hiệu quả.
- CCQ có lợi nhuận cao khi thị trường chứng khoán phát triển.Từ đó, quỹ tương hỗ sẽ hoạt động hiệu quả.
Rủi ro
- Không tham gia vào các quyết định đầu tư cụ thể, chỉ quyết định các nhóm sản phẩm đầu tư.
- Giá của chứng chỉ quỹ sẽ thay đổi tùy theo tài sản cơ bản của khoản đầu tư.
Nên mua chứng chỉ quỹ nào?
Mua chứng chỉ quỹ nghĩa là bạn đang huy động vốn và ủy thác cho người quản lý quỹ sử dụng vốn của bạn để đầu tư vào những tài sản mà họ tin rằng sẽ có lợi nhuận cao nhất. Do đó, điều quan trọng là nhà đầu tư phải chọn một công ty quỹ có uy tín. Để chọn được nhà quản lý quỹ tốt nhất, bạn cần xem xét chiến lược đầu tư của, phân bổ danh mục, danh mục đầu tư trông như thế nào, chuyên gia của quỹ có đủ kiến thức và kinh nghiệm hay không, lợi nhuận của quỹ trong những năm trên. Bạn cũng nên chú ý đến các chi phí phát sinh khi đầu tư vào cổ phiếu quỹ của công ty.
Các chứng chỉ quỹ uy tín tại Việt Nam
Đầu tư vào quỹ chứng chỉ ngày càng thu hút được nhiều sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư. Phương pháp này cũng rất phổ biến ở Việt Nam. Cụ thể, một số chứng chỉ ký quỹ có thể kể đến như sau:
- Chứng chỉ quỹ Techcombank: Đây là một loại chứng chỉ trái phiếu của TCMF và nhà đầu tư có cơ hội kiếm lợi nhuận dài hạn với trái phiếu tốt, chứng chỉ tiền gửi và chứng chỉ tín phiếu tốt.
- Chứng chỉ quỹ Vndirect Fund (VNDAF ): Thuộc nhóm cổ đông VN30 có giá trị vốn hóa lớn. Loại chứng chỉ này có thể giúp nhà đầu tư hưởng lợi từ sự tăng trưởng vượt bậc của nền kinh tế Việt Nam.
- Chứng chỉ quỹ ETF: Loại quỹ này được thiết kế để mô phỏng lợi nhuận từ trái phiếu, cổ phiếu, hàng hóa và các loại tài sản khác.
- Chứng chỉ quỹ SSI: Đây là một quỹ tương hỗ dạng mở do công ty sở hữu. SSI Fund Management Limited (SSIAM): Loại chứng chỉ quỹ này có giá trị tối thiểu là 2 triệu đồng và có giá trị vĩnh viễn. Mục tiêu của quỹ này là cung cấp thu nhập dài hạn cho các nhà đầu tư.
- Chứng chỉ quỹ VFM: Do Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Đầu tư Việt Nam (VFM) sở hữu.Mục tiêu chính của quỹ là xây dựng danh mục đầu tư cân đối và đa dạng nhằm tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro đầu tư.
- Chứng chỉ quỹ VCBF: loại quỹ này chỉ đầu tư vào trái phiếu, cổ phiếu niêm yết trên sàn chứng khoán. là tập trung đầu tư vào nhóm cổ phiếu VN30. Chứng chỉ này sẽ mang lại lợi nhuận tuyệt vời từ VNDAF cho nhà đầu tư. Nó có một đội ngũ các chuyên gia được công nhận và giàu kinh nghiệm.
Cách mua chứng chỉ quỹ
Sau khi tìm hiểu về chứng chỉ quỹ, bạn sẽ thấy tiềm năng mà chúng mang lại. Bạn muốn mua các loại chứng khoán này nhưng không biết cách mua các loại chứng khoán này như thế nào? Bạn có thể liên hệ với các công ty để mở chúng tiến hành các tài khoản và giao dịch. Các công ty bạn có thể liên hệ là Công ty chứng khoán VNDirect, Công ty chứng khoán Sài Gòn SSI, MBS, VCBS, FPT… Khi đã có tài khoản thì có giao dịch. Đăng ký và mua chứng chỉ quỹ bằng tài khoản của chính bạn. Cách mua chứng chỉ quỹ trên VNDirect như sau:
Bước 1: Đăng nhập vào tài khoản giao dịch bằng tên và mật khẩu của bạn > Chọn Chứng chỉ tài trợ
Bước 2: Chọn Giao dịch chứng chỉ quỹ / Đặt lệnh hoặc bạn cũng có thể thực hiện việc này bằng cách nhấp vào mã chứng chỉ. Từ danh sách chứng chỉ quỹ, mặt nạ mua chứng chỉ quỹ sẽ xuất hiện tại đây, bạn có thể điền các thông tin liên quan, trong đó:
- Tài khoản khách hàng là tài khoản của bạn để bạn giao dịch chứng chỉ quỹ.
- Mã: Là mã chứng chỉ quỹ bạn muốn mua.
- Loại lệnh: Tại đây bạn chọn đơn hàng mua.
- Số tiền: Là số tiền bạn muốn mua và bán chứng chỉ quỹ. Mua cổ phiếu quỹ Cũng xin lưu ý rằng số tiền này phải lớn hơn giá trị đầu tư tối thiểu.
- Sức mua: Là sức mua của chứng chỉ quỹ trong tài khoản giao dịch của bạn.
- Ngày giao dịch: Là ngày giao dịch cuối cùng của quỹ.
- Chọn nhân viên phục vụ: Trong phần này bạn chọn nhân viên muốn quản lý và chăm sóc tài khoản của mình.
- Phương thức thanh toán (PTTT): Bạn chọn rút tiền từ chứng khoán hay tài khoản ngân hàng. rằng bạn đã hoàn tất việc mua chứng chỉ quỹ.
Bước 3: Sau khi điền đầy đủ thông tin trên màn hình Mua Chứng Chỉ Quỹ, nhấp vào “Tôi đồng ý” và nhấp vào “Xác nhận” là bạn đã hoàn tất việc mua Chứng chỉ Quỹ.
Lưu ý khi mua chứng chỉ quỹ
Đầu tư vào chứng chỉ ít rủi ro hơn các hình thức đầu tư khác, nhưng không phải là hoàn toàn không có rủi ro. Để đảm bảo rằng số vốn đầu tư của bạn được bảo toàn và vẫn sinh lời, vui lòng lưu ý những điều sau:
Chọn công ty quản lý quỹ uy tín
Điểm đầu tiên và quan trọng nhất cần quan tâm khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ là lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín. Và để quyết định chọn một công ty như vậy, bạn phải dành thời gian đọc các bài báo về thành lập, chiến lược đầu tư, phân bổ vốn, kinh nghiệm đầu tư của công ty,…
Mối quan tâm về giá trị tài sản ròng
Một điểm lưu ý khác đối với bất kỳ ai bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu quỹ là lo lắng về giá trị tài sản ròng trên mỗi cổ phiếu của cổ phiếu quỹ chọn chứng chỉ quỹ tiềm năng và phù hợp nhất với bạn.
Chấp nhận rủi ro
Như chúng tôi đã nói trước đây, đầu tư vào Chứng chỉ là không có rủi ro, nhưng không có nghĩa là hoàn toàn không có rủi ro. Rủi ro là điều không ai mong muốn, nhưng khi nó xảy ra bạn phải học cách chấp nhận nó. Rủi ro có thể đến từ thị trường hoặc từ quyết định của nhà quản lý quỹ.
Câu hỏi thường gặp
Kỳ hạn của chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ là một khoản đầu tư không có kỳ hạn và khách hàng có thể bán bất kỳ lúc nào. Tuy nhiên, chứng chỉ quỹ thường được xem như một loại hình đầu tư dài hạn (trên 12 tháng). Các quỹ cần có thời gian để nghiên cứu danh mục đầu tư của bạn và để tài sản tăng trưởng bền vững.
Tiền đầu tư của bạn sẽ đi đâu?
Tùy thuộc vào sản phẩm đầu tư, quỹ tương hỗ hiện phân bổ dòng tiền vào:
- Danh mục sản phẩm (cổ phiếu, trái phiếu, …)
- Tỷ trọng của sản phẩm tương ứng trong danh mục đầu tư
Ví dụ: Công ty quản lý quỹ DCVFM chuyên bán chứng chỉ quỹ, Các sản phẩm của DCBC chỉ tập trung đầu tư vào các cổ phiếu đã niêm yết Cổ phiếu thuộc các ngành như năng lượng, vật tư – khai khoáng, tài chính, ngân hàng, viễn thông, cơ sở hạ tầng, bất động sản, tiêu dùng tùy ý và các công ty này luôn nằm trong số 20 công ty hàng đầu trong ngành hoặc lĩnh vực mà họ hoạt động.
Như vậy qua bài viết các bạn cũng đã nắm được những kiến thức cơ bản về Chứng chỉ quỹ là gì? Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ không? Hy vọng bài viết đã giúp bạn tìm hiểu về một kênh đầu tư mới để kiếm lợi nhuận thụ động trên số tiền bạn đã bỏ ra. Chúc bạn may mắn và thành công khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ. Mọi thắc mắc xin liên hệ với Nguontaichinh.com để được giải đáp nhé!
Chuyên viên tư vấn tài chính chứng khoán với hơn 7 năm kinh nghiệm. Mục tiêu chia sẻ kiến thức cùng mọi người tạo ra thu nhập ổn định trong tương lai.
