Chứng chỉ quỹ (CCQ) đã không còn gì xa lạ trên thị trường đầu tư chứng khoán hiện nay. Không ít các nhà đầu tư đã biết đến và lựa chọn chứng chỉ quỹ để có thể đầu tư lâu dài với khả năng sinh lời hiệu quả và hạn chế được mức rủi ro ở mức cao nhất.
Nhưng để nắm bắt được tình hình lãi suất của chứng chỉ quỹ khiến cho nhiều nhà đầu tư băn khoăn. Hôm nay hãy cùng Nguontaichinh.com tìm hiểu về bảng giá và lãi suất chứng chỉ quỹ trong bài viết của chúng tôi. Mời bạn theo dõi bài viết dưới đây nhé!
Mục lục
Thông tin chứng chỉ quỹ
Chứng chỉ quỹ (viết tắt là CCQ) là một dạng chứng khoán được phát hành bởi các công ty quản lý quỹ. Khi nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ đồng nghĩa với việc họ có quyền sở hữu một phần vốn góp trong quỹ đầu tư.
Hiện tại, chứng chỉ quỹ được bán trên thị trường với mức giá tối thiểu là 10.000đ và được rao bán trực tiếp tại sàn chứng khoán hoặc thông qua các đại lý ủy quyền các công ty quản lý quỹ. Chứng chỉ quỹ chính là một sản phẩm đầu tư đã được nghiên cứu và chọn kỹ lưỡng để có thể giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư khi tham gia đầu tư.
Thực chất việc mua chứng chỉ quỹ chính là nhà đầu tư đang ủy thác việc đầu tư của mình vào các công ty, tổ chức quản lý quỹ. Nếu như quỹ mà nhà đầu tư tham gia hoạt động tốt thì nhà đầu tư sẽ nhận được lợi nhuận chứng chỉ quỹ sẽ tỷ lệ thuận với sự gia tăng đó và ngược lại.
Những nhà đầu tư cũng có thể hoàn toàn có thể yên tâm về số tiền mà mình đã đầu tư vào quỹ. Vì hiện nay các quỹ CCQ đều là quỹ mở và là một sản phẩm đại chúng được Ủy ban chứng khoán quản lý rất chặt chẽ với nhiều quy định nghiêm ngặt.
Để giảm thiểu rủi ro tối đa cho các nhà đầu tư thì tất cả các quỹ hoạt động hợp pháp đều phải đăng ký với ủy ban chứng khoán và được cấp phép hoạt động. Hơn nữa hiện nay cào có thêm các quy định hạn chế về đầu tư nên nhà đầu tư hoàn toàn có thể yên tâm khi đầu tư CCQ mà không cần phải ái ngại gì về vấn đề quản lý.
Lãi suất và cơ chế lãi suất chứng chỉ quỹ
Trái phiếu thường có lãi suất ổn định hơn cổ phiếu vì mỗi trái phiếu khi đưa ra thị trường đều có một mức lãi suất cố định do chính tổ chức phát hành quy định. Tùy thuộc vào tình hình kinh tế của công ty. Ngoài ra, mức độ chấp nhận rủi ro của từng loại chứng khoán. Chỉ có chứng chỉ quỹ là khác, chứng chỉ quỹ trái phiếu khá an toàn trong khi chứng chỉ quỹ cổ phiếu chỉ ở mức trung bình.
Ngay cả khi nhà đầu tư so sánh lãi suất trên chứng chỉ với tiền gửi tiết kiệm, họ thấy sự khác biệt rõ ràng hơn. Khoản tiết kiệm được an toàn vì có lãi suất cố định. Khi quỹ hoạt động, sự chuyển động bị ảnh hưởng trực tiếp bởi những biến động của thị trường.
Điều đó cũng có nghĩa là khi thị trường hoạt động tốt, lợi suất của quỹ sẽ cao hơn nhiều so với gửi tiền tiết kiệm. Khi lãi suất giảm mạnh, nhà đầu tư nên chuyển sang quỹ tương hỗ, nếu không chứng khoán sẽ sinh lời nhiều hơn. Khi lãi suất tăng, gửi tiền vào ngân hàng là một lựa chọn tốt.
Lãi suất CCQ tại Việt Nam hiện đang dao động trong khoảng 7-20% / năm tùy thuộc vào biến động thị trường trong giai đoạn 2019-2021 khi các nhà đầu tư đổ xô đầu tư vào CCQ và chứng khoán trong thời kỳ cao điểm của dịch Covid-19, ảnh hưởng đến lợi nhuận và thanh khoản của CCQ tăng lên trong trong những năm này, khiến lãi suất của CCQ tăng lên.
Cách tính giá chứng chỉ quỹ
Công thức tính giá của CCQ là:
Giá của CCQ= Tỷ lệ NAV / số CCQ
Trong đó:
- NAV (là từ viết tắt từ Net Asset Value) là giá trị tài sản hiện tại đang có của quỹ mở.
- CCQ đang hiện hành tại thời điểm đó.
Nhờ vào công thức này mà không ít các nhà đầu tư băn khoăn về việc có nên mua chứng chỉ quỹ với giá cao để sinh lời nhanh hay không?
Trên thị trường hiện nay tất cả quỹ mở đều được bán với mức giá bắt đầu là 10.000đ (đơn vị: NAV/CCQ). Nếu như bạn tìm thấy được những quỹ có mức giá thấp bằng với mức giá chào bán lần đầu thì có nghĩa họ chỉ mới mở bán các chứng chỉ quỹ này ra thị trường. Còn nếu được chào bán với mức giá cao đồng nghĩa với việc quỹ này đã đi vào hoạt động và mang về lợi nhuận tốt với một lượng nhiều chứng chỉ quỹ đã và đang được giao dịch.
Vì vậy cho nên bảng giá của chứng chỉ quỹ sẽ có biến động theo thời gian thành lập mỗi quỹ. Nhà đầu tư nên lựa chọn những quỹ có mức giá chứng chỉ quỹ cáo để đầu tư. Vì điều này chó thể chứng minh rằng quỹ này đang hoạt động rất tốt. Để có thể chắc chắn hơn bạn có thể kiểm chứng bằng cách xem xét các báo cáo tài chính về kết quả đầu tư quỹ được công bố mỗi năm.
Cách tính lợi nhuận quỹ mở
Để tính lợi nhuận đầu tư hàng năm theo công thức sau:
Lợi nhuận = (Giá cuối / Giá đầu – 1)x 100
Trong đó:
- Giá cuối (đơn vị: NAV/CCQ): Là giá trị cuối kỳ của CCQ
- Giá cuối (đơn vị: NAV/CCQ): Là giá trị đầu kỳ của CCQ
- NAV/CCQ: Là giá CCQ
Ví dụ: Bạn mua chứng chỉ quỹ đầu kỳ với mức giá là 20.000đ và giá trị cuối kỳ của chứng chỉ quỹ thu về là 27.115đ. Áp dụng công thức trên ta có:
Lợi nhuận = (20.000 / 27.115 – 1)x100
Kết quả thu được là khoảng 35%.
Để tính lợi nhuận trung bình hàng năm theo công thức sau:
CAGR= (Giá cuối /Giá đầu) x [365/ (ngày đầu-ngày cuối)] – 1
Trong đó:
- CAGR: Là chỉ số biểu thị sự sinh lời trung bình hàng năm theo mốc thời gian cần tính.
Thông qua bài viết “Tìm hiểu về bảng giá và lãi suất chứng chỉ quỹ” chúng tôi hy vọng bài viết đã cung cấp cho bạn những thông tin bổ ích. Hãy theo dõi chuyên mục chứng chỉ quỹ trên website nguontaichinh.com để có thể xem kiến thức hơn nhé!
Chuyên viên tư vấn tài chính chứng khoán với hơn 7 năm kinh nghiệm. Mục tiêu chia sẻ kiến thức cùng mọi người tạo ra thu nhập ổn định trong tương lai.
